推进一流司库建设 中信银行助力企业实现“价值创造”

今年，中信银行借助多年经营积累的庞大央国企客群，以及长期深厚积淀的对公金融服务体系和交易银行金融科技能力，充分发挥了自身“金融+实业”的优势条件，积极响应国家政策，在数字司库建设推动上迅速行动，大力推动政策、银行、企业综合维度的“价值创造”。

政策：把握数字经济战略机遇 司库体系建设迫在眉睫

国资委在《意见》中提出，要“力争2023年底前所有中央企业基本建成‘智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠’的司库系统，所有子企业银行账户全部可视、资金流动全部可溯、归集资金全部可控”。

以中信银行为例，该行在司库建设方面积累了完善的经营体系和丰富的业务方案，借助交易银行、国际业务和金融科技等领域的差异化优势，为央国企司库体系建设提供一揽子综合服务方案。

据了解，中信银行为满足对公客户资金管理的需要，以线上渠道为主，线下渠道为辅，向客户提供包括账户管理、流动性管理、收付款管理、投融资管理、风险管理等功能在内的境内外全球化综合性金融产品服务体系。

银行：财资生态助力司库建设 赋能企业数字化转型

国资委对央企提出的司库建设要求，使得当前银行对公业务经营发展面临更多挑战，同时也让新型数字化公司银行业务领域充满机遇。为了更好地帮助企业做好司库体系建设及管理，中信银行打造了智慧财资平台，聚焦企业财务工作的主要职能，围绕“收、付、管、融”四大场景，以客户分层管理为基点，搭建智能化财资业务中台，推出账户管家、收款管家、付款管家、流动管家和财资管家等五个产品系列，实现资源整合、能力整合、服务整合，由单一资金服务拓展为围绕企业经营活动提供“资金+信息”的一站式、多元化财资生态服务，赋能企业财资管理的数字化转型。

目前，中信银行的场景服务方案已成为支持经营机构对中央企业、国有企业、行业标杆等优质企业营销合作的破冰利器，目前该行落地优质客户项目超80个，为重点客户交叉营销、合作绑定、深度经营创造了更好条件，强化了战略合作地位。

企业：一揽子财资创新产品 一站式司库服务体系

为进一步推进企业司库体系建设，中信银行通过将客户条线、业务条线和科技运营支撑条线全面融合，实现境内与境外企业银行账户、资金集中、融资统筹、融资担保等多项业务模块打通，体系化整合金融业务及服务，为客户提供“一揽子”建设服务方案和业务包。

以中信银行“牵手”H集团为例，该集团成立于2008年6月，经营范围以钢铁为主业，形成矿山资源、金融服务、装备制造、现代物流等相关产业协同发展的产业格局。集团的供应链平台、物流平台、工业品超市平台等，先后使用中信银行业务超过27个，其中财资管理类产品9个。

据介绍，2022年中信银行为企业打造更加智能化、智慧化的“财资生态”，聚焦企业司库建设70个模块、875个业务功能点建设，推出面向全时空、全场景的“线上+线下”一站式金融服务方案。

助力企业司库建设的过程，也是银行不断创新金融科技、打造客户经营体系、增强金融服务能力的过程。中信银行“财资生态”将于近期正式面向企业客户，通过提供业务咨询、规划设计、开发建设和落地实施，助力企业有步骤、成体系、全方位搭上“数字列车”。（文 许小溯）